開業したら次々とくる生命保険会社の営業さん【税理士事務所BUILDERS】

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恵比寿で働くママさん税理士

 

 

 

開業してから、色んな営業の方が来られました
今でも不動産関係投資関係などの営業はあります

ですが、開業初期に多かったのは生命保険会社です
とりあえず各社ひと通り来られました(笑)

今回は税理士と生命保険会社についての考察です。

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開業直後は営業電話ばかり掛かってくる

開業してから、お客様が出来るまでの間は
yukiさんは前に勤務していた事務所でリハビリです

当然ですが、事務所にはkazしかいません
この期間うんざりしたのが営業の電話です

机だけの事務所で、ひとり集客に悩みながら
ホームページを作ったりしてました

そうすると電話がかかってきますが

kaz
まただよ、絶対に営業の電話だよ
kaz
いや、まさかチラシ見た人かな?

確定申告時期までの間は、営業さん以外の
電話は一件もありませんでした

まぁ、当然だったんです
チラシだって初めの頃は、恐る恐るだったので
一日に配る枚数もほんの少しでした

ホームページ作ったって、1~2カ月じゃ
ネットで検索しても、検索されません

 

開業税理士への保険営業とは

そんななか、たくましくも迷惑にも?)
突然チャイムを鳴らしてくる営業さん達が居ました

そう、生命保険会社の方々です(笑)

突然のご訪問失礼します
こちらのエリアを担当してます
〇〇生命保険の〇〇です
ご挨拶だけ宜しいですか?

開業3年目の今に至るまでに『アポなしで』
訪問してきたのは生命保険会社の営業さんだけ!

ちなみに、開業したての税理士事務所を
訪問してくる営業さんたちは
一般家庭をまわって保険営業をする人とは違います

税理士事務所に保険代理店として登録してもらって
税理士事務所に保険販売をしてもらうのが仕事です

税理士と営業さん

イメージ的には

[保険の引受元]  [営業支援が仕事]  [保険販売が仕事]

保険会社 ⇒ 営業所長 ⇒ 保険営業マン
            (セールスレディ)

保険会社 ⇒ 営業さん ⇒ 税理士事務所

上記のようなイメージです。
したがって、開業当初に生命保険会社を名乗って
訪問してくる営業さんたちは

税理士に、保険に入って欲しいのではなくて
税理士に、保険を売って欲しいのです

yuki
なんか〇〇生命保険さん何度も来るんだ
会った方が良いのかな?

 

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生命保険会社の営業さんと会うべき?

じゃあ、こういった保険営業の人たちとは
会った方が良いのか、会わない方が良いのか?

kaz
個人的には『時間があるなら、会っても良いかも』くらいです

開業直後に来る生命保険会社の営業さんに
なにか売り込まれることはありません!

彼らの目的は
自分の担当エリアの、税理士と繋がっていたい
出来れば自分の保険会社の代理店になって欲しい

上記の2つです
業務が忙しいのに、それをリスケしてまで会う
必要は一切ないですし彼らも望んでないでしょう

ただ、時間があるならあなたの開業エリアの
税理士事情を聞けたりするかもしれません

それに開業してから、顧問先の社長に
何か決算に向けた節税方法ってないですか」って
聞かれたときに相談できるかもしれません

 

生命保険の節税効果?

法人向けに設計される『役員保険』という商品は

① 社長の病気・死亡による法人としての損失補填
② 課税の繰り延べによる節税効果への期待

という2つの効果があります

当然ながら、社長・役員が死亡・病気になった時に
中小企業の経営を支えるといの役員保険の本質です

ここに大義名分が有るから、国は加入推進を目的に
保険料を損金として算入することを認めています

一方で、この損金算入を活用してより返礼率の
高い商品を保険会社は設計するので

経営者のなかには、生命保険の役割よりも
節税効果を目的に役員保険に加入する人も多いです

将来、顧問先の経営者の相談相手となる為にも
多くの情報を知っていた方が良いと思うので
『時間があったら、会っても良いかも』です(笑)

 

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保険会社の営業さんと会った時の注意

しかし、実際に保険営業の人達に会うと挨拶の後に
必ず『保険代理店の登録』をお願いしてきます

kaz
顧問先や、知り合いに保険に入りそうな
人がいないなら代理店登録はストップ

営業さんは
自分の代理店が保険を販売すると、評価になります
代理店を増やすだけでも、評価の対象になります

しかし

実は代理店登録は、登録後の初期に優遇があり
保険を取扱った際の手数料が比較的高いです
※保険会社によって異なります

なので、保険加入を検討する顧問先が出来たり
ある程度、顧問先が増えてから代理店登録しても
遅くないと思います(登録には2ヶ月ほど必要)

先に代理店登録してもいいですが

代理店登録の優遇はあと4カ月だけです!
保険をお勧めできる顧問先はいないですか?
kaz
なぜか、謎のプレッシャーをかけられます

 


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